Služby
Přehled všech služeb, které v Dílně Plzeň nabízíme — od prvního výpočtu až po předání majetku.
Plánování důchodu je víc než výběr správného penzijního fondu. Jde o propojení spoření, příjmu, majetku a životního stylu do jediného koherentního plánu. Naše poradenství začíná podrobnou analýzou tvé aktuální finanční situace — co vlastníš, co dlužíš, jaké příjmy plánuješ v důchodu a co je pro tebe opravdu důležité. Na základě této analýzy navrhujeme konkrétní doporučení: optimalizaci stávajících produktů, nové nástroje pokud chybí, a jasný harmonogram přechodného období. Průměrná spolupráce trvá 6–12 měsíců, po které klientům poskytujeme roční přehled a aktualizaci plánu.
Provedeme audit stávajících spoření a penzijních produktů. Identifikujeme produkty s vysokými poplatky nebo nevhodnou investiční strategií a navrhneme alternativy. Sestavíme harmonogram příspěvků přizpůsobený tvým příjmům a cílovému datu odchodu do důchodu. Výsledkem je jasný přehled, kolik budeš mít naspořeno a za jakých podmínek.
Spolu projdeme všechny zdroje příjmů, které tě v důchodu čekají: státní důchod, penzijní připojištění, životní pojištění, výnos z nemovitostí nebo investic. Navrhneme pořadí a způsob čerpání tak, aby byl tok příjmů stabilní a daňově efektivní. Zvláštní pozornost věnujeme scénáři delší nemoci nebo neočekávané potřeby velké hotovosti.
Pomůžeme ti zorientovat se v možnostech, jak zajistit, aby tvůj majetek přešel na blízké bez zbytečných právních komplikací. Nesupujeme právní zastoupení, ale připravíme podklady a doporučíme kroky, které pak realizuješ se svým notářem nebo právníkem. Zaměřujeme se na nemovitosti, investiční účty a firemní podíly.
Životní okolnosti se mění — a tvůj plán by se měl měnit s nimi. Nabízíme roční revizi celého plánu, aktualizaci projekcí a operativní konzultace při zásadních životních změnách (prodej nemovitosti, nástup do důchodu, zdravotní komplikace). Klienti nás kontaktují telefonicky nebo osobně v naší kanceláři na Náměstí Míru.
První konzultace v délce 45 minut je zcela zdarma a bez závazků. Chceme, aby sis mohl udělat obrázek o tom, jak pracujeme, dřív než se k čemukoli zavážeš.
Závisí na složitosti tvé situace. U jednodušších případů (jeden penzijní fond, bez nemovitostí) máme návrh plánu hotový do tří týdnů od první konzultace. Složitější situace s více produkty nebo majetkem trvají čtyři až osm týdnů.
Ne. Dílna Plzeň je poradenská firma, nikoliv zprostředkovatel. Naše odměna je vždy transparentní a domluvená předem jako fixní poplatek za poradenství — nepřijímáme provize od finančních institucí.
Čím dřív začneš, tím lépe — ale naši poradci pracují s klienty ve všech fázích. Dvacet let před důchodem je ideální čas pro nastavení strategie a optimalizaci spoření. Deset let před důchodem je čas na jemné doladění. Rok před důchodem je čas na konkrétní příjmový plán.
„Manžel a já jsme měli každý jiný penzijní fond a vůbec jsme netušili, jak to celé skloubit. Poradkyně z Dílny Plzeň nám za tři schůzky udělala kompletní přehled a navrhla sloučení, které nám ušetří přes 800 Kč měsíčně na poplatcích. Hlavně ale víme, co nás čeká — a to má cenu.“
— Jana Mrázková, Otrokovice
Domluv si bezplatnou úvodní konzultaci a zjisti, kde ve svém plánu stojíš.